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银行贷款流水单需要多久(不看征信的贷款平台)2025年11月精选新闻

银行贷款流水单需要多久(不看征信的贷款平台)

我问了在银行做风控的老同学，房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说，有些漏洞不堵不行了。新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年，就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”，伪造收入证明和银行流水，从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万，最后钱被中介拿走，自己却面临起诉和失信风险。银行过去对首付资金和收入证明审查不到位，现在必须从严追查。新规下，房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易，并直接上报反洗钱中心。同学最后说，这行再也不容糊涂账了。

【贷款没拿到，反被骗几万】小王想贷款15000元，结果被骗“刷流水”近3万元；夏先生申请5万元贷款，提现时被要求“解冻银行卡”，前后被骗2.4万元。两人都是被“低门槛、秒到账”的广告吸引，下载了虚假APP，结果血本无归。⚠️骗子套路： 1️⃣ 伪装正规平台，诱导下载山寨APP 2️⃣ 以“征信异常”“银行卡异常”为由，要求转账 3️⃣ 一旦转账，立即拉黑跑路📢警方提醒： ✅贷款请认准正规银行或持牌机构 ❌放款前要求缴费的，都是诈骗 ❌“刷流水”是洗钱陷阱，小心成电诈帮凶 ✅验证码=钱包钥匙，绝不外泄！

流水单，如今正悄然转变为具有公信力的“信用凭证”，为成千上万的中小微企业引来金融“活水”。这一变化的源头，是一项国家级的金融基础设施创新。2024年10月，由中国人民银行征信中心建设的全国中小微企业资金流信用信息共享平台（以下简称“资金流信息平台”）正式上线，旨在破解长期困扰信用白户、信用薄户及无担保无抵押中小微企业的“融资难”问题。在菏泽，这一平台正从政策蓝图快速落地，转化为支持实体经济的切实行动。从“数百页”到“八九页”：企业融资体验之变“以前需要携带公章、财务印鉴，去银行预约办理，仅打印流水就要花费一个小时，动辄二三百页。现在一份报告只有八九页，两三分钟就能完成打印，线上直接传送，不用再跑银行了。”11月5日，山东康沃控股有限公司财务经理冯丽丽谈及资金流信息平台时如此感慨。她所感受到的，正是资金流信息平台带来的最直观变化——一场企业融资的“流程革命”。这看似简单的流程“减法”，实则是信用信息传递方式的深刻变革。资金流信息平台将企业散落于各家银行的流水整合为一份标准化、脱敏处理的汇总报告，按月更新，可连续反映近三年的经营状况。对银行而言，这极大提升了贷前调查效率。“过去信贷员需人工核对、验证企业提供的数月甚至数年的流水，耗时耗力。”农业银行菏泽开发区支行公司业务部经理郭建昊表示，“如今一份由权威平台生成、覆盖各银行账户的报告立等可取，审批效率成倍提高。”从“看抵押”到“看数据”：“数据画像”构建融资新路径资金流信息平台的价值，远不止于“省纸”和“提速”。其更深层的意义在于整合和分析企业多维度经营数据，推动企业贷款

#男子为贷款轻信包装流水帮走账获刑# @菏泽经济开发区人民检察院

#鄂检新闻##普法宣传#【为办贷款注册公司，却成诈骗帮凶】2024年12月，王某某在某社交软件上看见办理贷款的消息，随即添加了上线的联系方式，上线向王某某宣传只需要注册一个公司并办理对公账户即可，该类贷款审核程序简单、放款快、利息低，甚至连银行流水都不需要操心，由上家帮忙走账，而且在办理相关手续的过程中竟然还可以得到上家的“辛苦费”。面对如此大的诱惑，王某某放弃了辨别真伪的念头，按照上家的要求注册了一建筑公司，后将对公账户、U盾、电话卡等交给上家操作转账刷流水，并收取报酬5700元。正当王某某幻想着自己能获得数十万贷款的时候，上家突然失去联系，其提供的银行账户更是被他人用作转移诈骗资金的工具。经统计，王某某提供的银行账户2025年1月共流入资金40余万元，其中查证属实的电信诈骗资金7万元，系秭归籍被害人转入。公安机关于2025年2月立案侦查，2025年5月移送秭归县检察院审查起诉。受理该案后，承办检察官结合王某某的认知能力、职业身份、跨地域流动、销毁通信记录、获取不当报酬等方面，综合认定其主观上明知他人利用信息网络实施犯罪，客观上为他人提供银行卡，转移资金40余万元（包含诈骗资金7万元），情节严重，构成帮信罪。因王某某主动向公安机关自首、退缴全部违法所得、真诚悔罪、认罪认罚，秭归县检察院对王某某作出相对不起诉处理。@正义秭归

#台州警讯#【贷款不成反被骗近1.5万！男子轻信“资金冻结”话术遭重损！】#网警说案#前段时间，王先生急着用钱周转，某天上网时，一条“无抵押、秒到账、利息低”的贷款广告跳了出来，下面还附着一个二维码，王先生没多想就扫描里面的二维码下载了该贷款软件，想着先问问情况了解一下。登录软件后，“客服”特别热情，称提交资料后，最快半小时就能放款。于是王先生按照提示填了身份证号、银行卡号等身份信息。然而提交完资料后不到十分钟，“客服”却严肃地告知王先生贷款失败，称其电子合同尚未上传成功，就私自点击了提现，这笔操作已被银行风控系统判定涉嫌骗贷！王先生急着用钱，但不记得有什么违规操作，于是询问对方该怎么办。对方话锋一转，给出了“解决方案”，要求王先生立即配合进行资金流水认证，转账一笔14899元的验证金，证明其有还款能力。认证成功后，这笔钱会和贷款一并返还到他的银行账户上。为了打消王先生最后的疑虑，对方信誓旦旦地保证，这就是一个走账流程，公司是正规的，绝对安全。头脑一片空白的王先生按照对方的指引，通过手机银行将14899元——他手头几乎所有的积蓄，转到了那个指定的“认证账户”。然而，半小时过去，APP贷款软件上的依旧显示“放款中”依旧没有动静。王先生发信息询问后，发现账号已被拉黑。那一刻，王先生，这才彻底清醒，自己被骗了，不仅没贷到一分钱，反而被骗走了近1.5万元!#台州网警•网络安全天天学#警方提醒：办理贷款应通过银行、持牌金融机构等正规渠道，核实相关资质并签订书面合同；切勿向陌生人透露身份证、银行卡号、验证码等敏感信息；

#银行回应加码取现要求# 【#记者实探银行取现#：2万元以上取款查流水，5万元以上要民警核实】#有银行建议分笔取款规避核查流程#据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。但红星新闻记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。红星新闻的微博视频

配件1000余件。卢某等人因涉嫌侵犯公民个人信息罪等，已被依法移送起诉。案例六、四川公安机关侦破张某等人侵犯公民个人信息案四川内江公安机关网安部门查明，犯罪嫌疑人张某等人利用在某保险公司从事线上外包工作的职务之便，非法获取大量客户的公民个人信息，并通过网络兜售获利，涉案金额16万余元。张某等3人因涉嫌侵犯公民个人信息罪，已被依法移送起诉。案例七、四川公安机关侦破王某破坏计算机信息系统案四川德阳公安机关网安部门查明，王某利用系统漏洞非法登录某单位系统后台，执行恶意指令，上传自制勒索病毒，并自动生成匿名勒索信，牟取非法利益10余万元。王某因涉嫌破坏计算机信息系统罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施。案例八、安徽公安机关侦破郝某等人非法利用信息网络案2025年3月，安徽阜阳公安机关网安部门成功破获一起利用AI仿冒银行APP并伪造交易凭证案件，查明郝某等人通过开发假冒银行APP，伪造银行交易流水、公积金流水账单、贷款结清证明等交易凭证，从中非法牟利。郝某等12人因涉嫌非法利用信息网络罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施。案例九、甘肃公安机关侦破罗某某非法利用信息网络案2025年3月，甘肃天水公安机关网安部门查明，罗某某等人与多个色情网站勾连，在视频素材内加入色情网站域名水印，并组织人员通过某短视频平台发布相关视频，为色情网站推广引流，从中牟取非法利益。罗某某等3人因犯非法利用信息网络罪，分别被判处六个月至八个月不等有期徒刑。案例十、湖北公安机关侦破徐某某等人帮助信息网络犯罪活动案2024年9月，湖北宜昌公安机关网安部门查明，徐某某等人大量购买、注册短视频平台账号，

或者向银行提交贷款申请。而靠偏财收入的人，更多与“江湖”上的人往来，比如做房产中介这种牵线的中间角色，或者加入传播内部消息的小圈子。正财常常将人引向体制内稳定的道路，偏财则总是把人推向体制外弹性大的地方。正财和偏财对人的“要求”也不尽相同。正财喜欢人具备“稳”的特质，就像一棵树，根系深深扎入地下，枝干茁壮成长，如此才能一年又一年地长出年轮。比如做会计的人，若能把报销单贴得像艺术品一样整齐，二十年都没算错过一分钱，那肯定适合靠正财发展。偏财则喜欢人“活”得灵动，就像一条蛇，看到洞就敢钻进去，十分懂得灵活应变。我认识一个做二手车生意的人，上午刚收了车，下午就能卖出去，晚上还能直接飞去澳门，他这种胆大、灵活的性子，就特别适合靠偏财赚钱。甚至对“感情”的影响也各有不同。正财旺的人，与伴侣更像是“搭伙过日子的同事”，家中的账本清晰可见且公开透明，日子过得平平淡淡，但却安稳无比。偏财旺的人，与伴侣之间的关系更像是共同奋斗的合伙人，顺遂时携手赚钱，生活甜蜜；可一旦感情破裂，往往就得对簿公堂，依照法律分割财产。正财旺的人离婚，大多是为了争房产；偏财旺的人离婚，常是为了争公司股权。而且正财和偏财还能“互相转化”。比如一个程序员，原本拿着固定的工资（这可视作正财），后来选择辞职去创业，此时他的工资卡停止运作，却获得了风险投资。在这个阶段，原本的正财就转变为了一种别样的偏财。反过来，偏财也能够变为正财。比如有个人原先依靠倒票的“黄牛”方式获取钱财，当他攒够了本金之后，就开了一家实体店，且每月流水固定，这时偏财就转变成了正财。

#网警说案#【网贷不成反被骗万元？警惕这类“客服”主动上门的“贷款”！】#台州警讯#近日，台州的关先生因手头紧张，萌生了在网上申请贷款的想法。他在某个平台填写了个人信息后没几天，便有一位“热心”网友通过支付宝添加他为好友，声称可以为其办理贷款。双方取得联系后，对方通过支付宝发给关先生一个网页链接。关先生点开链接后，一位自称是“上海平安普惠”的贷款客服专员主动联系他，并与其详细核对了贷款金额与利息。一切看似非常专业、正规，这让关先生放松了警惕。然而，这正是骗局的开始。随后，客服话锋一转，声称关先生因“个人综合评分过低”，无法直接放款，需要先“刷流水”来提升信用。信以为真的关先生，在对方的指引下，陆续扫描其提供的二维码，多次支付了共计10030元。完成支付后，对方告知关先生评分已达标。但关先生左等右等，贷款却始终没有到账。当他再次询问时，对方又称其贷款项目因“系统监测”已处于“临时冻结状态”，需要再支付10000元“解冻金”才能放款。至此，关先生才惊觉自己可能上当受骗。他表示已无钱支付并要求退还此前支付的款项，但对方又以“操作超时”等新理由推脱。最终，关先生确认被骗，选择了报警，共计损失10030元。#台州网警•网络安全天天学# 警方提醒：1、所有正规的金融机构在放款前，绝不会以任何名义（如刷流水、解冻金、保证金、手续费等）要求借款人提前支付费用。凡是要求先交钱的，都是诈骗！2、对于不明链接、二维码和软件下载地址要保持高度警惕。3、如有贷款需求，请通过银行等持有金融牌照的正规机构官方渠道办理，不要轻信陌生来电、短信或网络广告。

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